张雪兰:守住开放条件下的金融安全底线

发布时间:2024-03-01 14:34:24 来源: sp20240301

  习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上指出,“要以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放”“要守住开放条件下的金融安全底线”。在世界百年变局加速演进、世界经济面临多种风险挑战的当下,必须提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,筑牢金融安全网和防火墙。

  一是提升金融服务实体经济能力,强化金融稳定保障体系。统筹金融发展与金融安全,在持续推进金融高水平对外开放、吸引全球高质量金融资源要素集聚的同时,要坚持金融服务实体经济的根本宗旨,优化金融体系结构,提高金融结构与经济结构匹配度,进一步健全资本市场功能,引导社会资本有序流向实体产业,推动建设现代化经济体系,为维护金融安全提供保障。防止资本无序扩张,完善维护产业链、供应链稳定和安全的金融支持体系,筑牢产业资本与金融资本的“防火墙”,强化金融风险的源头防控,对风险早识别、早预警、早暴露、早处置,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,提高金融机构经营韧性和抗风险能力。

  二是增强宏观审慎管理与微观审慎监管合力,防范风险传递。强化宏观政策逆周期和跨周期调节,不断丰富政策工具箱,采用逆周期资本、动态拨备等工具平滑金融体系顺周期波动,减缓因金融体系顺周期波动和跨市场风险传染所导致的系统性金融风险,及时调整政策工具、政策组合和调控力度。进一步完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架,宏观上防止外部风险冲击引发跨境资本异常流动,微观上保持政策和执法标准跨周期稳定性、一致性和可预期性,促进跨境资金双向均衡流动。加强金融基础设施建设,发挥监管科技作用,强化数字化监管,依法将各类金融活动全部纳入监管,完善金融风险防范、预警和处置机制,切实防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振。

  三是深化国际金融监管合作,提升人民币国际地位。与境外监管部门开展信息共享和监管合作,及时、有效处置跨境金融风险,防范风险跨境传染。完善区域性货币合作体系,提升《清迈倡议》多边化的有效性,推动人民币流动性安排以及在共建“一带一路”国家、《区域全面经济伙伴关系协定》成员和东亚地区建立多边货币互换机制。动态监测外汇资产风险,做好危机应对预案,完善区域风险处置安排。稳慎扎实推进人民币国际化,保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定,进一步扩大人民币在跨境贸易和投资中的使用,稳步推进人民币资本项目可兑换和金融市场制度型开放。丰富人民币投资与回流渠道,促进人民币在岸、离岸市场形成良性循环,通过拓展双边清算合作、强化人民币跨境支付系统应用、积极推广数字人民币应用、强化香港国际金融中心地位等举措提升人民币国际地位。

  四是积极参与全球金融治理,筑牢金融安全网。完善全球经济金融治理格局,提升新兴市场国家和发展中国家的金融话语权。积极推动区域和全球金融安全网建设,增强防范和应对危机的能力,继续推进国际货币基金组织份额改革,推动全球治理体系更加公平合理。积极推进监管大数据平台建设,开发智能化风险分析工具,完善风险早期预警模块,增强风险监测前瞻性、穿透性、全面性。完善监管数据治理,打通信息孤岛,有效保护数据安全。

  (本文来源:经济日报 作者:中南财经政法大学金融学院教授 张雪兰) 【编辑:曹子健】